Testament anfechten oder Pflichtteil durchsetzen?

Wer von der eigenen Mutter oder vom eigenen Vater enterbt wurde, kann das oft nur schwer zu akzeptieren. Schnell entsteht der Verdacht, Geschwister oder ein neuer Lebenspartner hätten den Erblasser beeinflusst. Ein Testament deshalb erfolgreich anzugreifen, ist jedoch meist schwierig, langwierig und teuer. Denn Vermutungen reichen nicht aus – und die wichtigste Person kann nicht mehr befragt werden. Der Pflichtteil ist für Pflichtteilsberechtigte daher in der Regel der verlässlichere Weg: Sie müssen das Testament nicht zu Fall bringen, sondern verlangen den gesetzlich geschützten Geldbetrag. Das schafft nicht immer inneren Frieden, führt aber meist schneller, transparenter und mit geringerem Risiko zu einem greifbaren Ergebnis.

Inhaltsverzeichnis

1. Das Wichtigste in Kürze
2. Wann lässt sich ein Testament angreifen?
3. Reicht der Einfluss von Angehörigen oder Lebenspartnern aus?
4. Warum ist es so schwierig, ein Testament erfolgreich anzugreifen?
5. Warum ist der Pflichtteil meist der verlässlichere Weg?
6. Testament anfechten oder Pflichtteil verlangen: Was ist sinnvoller?
7. Welche Fristen müssen Sie beachten?
8. Häufige Fragen zur Testamentsanfechtung und zum Pflichtteil

Das Wichtigste in Kürze

• Eine überraschende oder vermeintlich beeinflusste Enterbung reicht nicht aus, um ein Testament unwirksam zu machen.
• Für eine Anfechtung braucht es einen gesetzlichen Grund, etwa einen Irrtum, eine Täuschung oder eine widerrechtliche Drohung.
• Formfehler und fehlende Testierfähigkeit können ein Testament unwirksam machen. Juristisch ist das keine Anfechtung, auch wenn umgangssprachlich häufig vom „Anfechten“ die Rede ist.
• Das größte Problem bei Anfechtung oder fehlender Testierfähigkeit ist meist der Beweis. Bloße Vermutungen genügen nicht.
• Eine Anfechtung kann einen langen, teuren und emotional belastenden Rechtsstreit mit ungewissem Ausgang zur Folge haben.
• Eine Testamentsanfechtung kann nur dann sinnvoll sein, wenn konkrete und belastbare Beweise vorliegen. Fehlen solche Beweise, ist die Durchsetzung des Pflichtteils meist der bessere Weg.
• Mit inherio ist die Durchsetzung des Pflichtteils denkbar einfach, ohne Kostenrisiko und ohne Vorauszahlung: wir erhalten nur im Erfolgsfall 16%, inklusive Steuern und Gebühren.

Wann lässt sich ein Testament angreifen?

Ein Testament kann angefochten werden, wenn der Erblasser sich über den Inhalt seiner Erklärung oder einen entscheidenden Umstand geirrt hat (§ 2708 BGB). Das kann auch der Fall sein, wenn dieser Irrtum durch eine Täuschung hervorgerufen wurde. Eine Anfechtung kommt außerdem in Betracht, wenn der Erblasser aufgrund einer widerrechtlichen Drohung ein Testament so verfasst hat.

Davon zu unterscheiden ist ein Testament, das von Anfang an unwirksam ist. Das kommt insbesondere bei Formfehlern oder fehlender Testierfähigkeit in Betracht. Für die Praxis geht es in beiden Fällen um dieselbe Frage: Lässt sich erreichen, dass die testamentarische Regelung nicht gilt? Der rechtliche Weg dorthin ist jedoch unterschiedlich.

Ein privates Testament muss grundsätzlich vollständig handschriftlich geschrieben und unterschrieben sein (§ 2247 Abs. 1 BGB). Ein am Computer verfasster und ausgedruckter Text genügt daher nicht. Offensichtliche Formfehler kann das Nachlassgericht bereits von sich aus berücksichtigen; eine Anfechtung ist dann nicht erforderlich. Aber nicht jeder kleinere Fehler führt zur Unwirksamkeit. Ein fehlendes Datum macht ein Testament beispielsweise nicht automatisch ungültig.

Auch ein Testament eines testierunfähigen Erblassers ist unwirksam (§ 2229 Abs. 4 BGB). Testierunfähigkeit bedeutet vereinfacht: Der Erblasser konnte bei der Errichtung des Testaments dessen Bedeutung und Folgen nicht mehr verstehen oder nicht mehr nach dieser Einsicht handeln. Eine Demenzerkrankung kann grundsätzlich eine Testierunfähigkeit zur Folge haben, genügt für sich allein aber nicht. Entscheidend ist der konkrete geistige Zustand genau zu dem Zeitpunkt, zu dem das Testament errichtet wurde.

Reicht der Einfluss von Angehörigen oder Lebenspartnern aus?

Nein. Der Erblasser durfte sich beraten, überzeugen und auch von persönlichen Beziehungen leiten lassen. Selbst wenn ein Geschwisterteil oder Lebenspartner bei der Errichtung des Testaments eine wichtige Rolle gespielt hat, macht das die Verfügung nicht automatisch unwirksam.

Anders kann es aussehen, wenn der Erblasser gezielt getäuscht oder widerrechtlich bedroht wurde und gerade deshalb anders testiert hat. Ebenso kann eine krankheitsbedingte Beeinträchtigung so schwer gewesen sein, dass der Erblasser keinen freien Willen mehr bilden konnte und testierunfähig war.

Die entscheidende Grenze verläuft daher nicht zwischen „beeinflusst“ und „unbeeinflusst“. Entscheidend ist, ob der Erblasser noch eine eigene Entscheidung treffen konnte oder ob ein gesetzlich anerkannter Anfechtungs- oder Unwirksamkeitsgrund vorlag.

Warum ist es so schwierig, ein Testament erfolgreich anzugreifen?

Wer sich auf einen Anfechtungsgrund, einen Formmangel oder fehlende Testierfähigkeit beruft, muss konkrete Tatsachen und Beweise vortragen. Lassen sich diese vor Gericht nicht feststellen, geht das in aller Regel zulasten desjenigen, der das Testament angreift. Der bloße Eindruck, die Enterbung passe nicht zum früheren Verhalten des Erblassers, reicht nicht aus. Gleiches gilt für die Vermutung, ein anderer Angehöriger habe „seine Finger im Spiel gehabt“.

Das führt zu einem grundlegenden Problem: Ob der Erblasser in einem Gespräch unter vier Augen getäuscht oder bedroht wurde, wissen häufig nur der Erblasser und sein Gesprächspartner. Der Erblasser kann nach seinem Tod nicht mehr befragt werden. Der Gesprächspartner kann die Vorwürfe bestreiten. Was aus Sicht der Familie sehr plausibel erscheint, hält einer objektiven gerichtlichen Prüfung deshalb nicht immer stand.

Auch fehlende Testierfähigkeit ist oft schwer nachzuweisen. Hilfreich können Krankenunterlagen, Aussagen von Ärzten, Pflegekräften oder anderen Zeugen sowie ein nachträgliches Sachverständigengutachten sein. Entscheidend bleibt aber der Zustand bei Errichtung des Testaments. Allgemeine Berichte über Vergesslichkeit oder eine spätere Demenzdiagnose genügen nicht ohne Weiteres.

Ein Streit über die Wirksamkeit eines Testaments kann sich daher über Jahre ziehen, emotional sehr belastend sein und erhebliche Kosten verursachen. Kostentreiber ist meist nicht die Anfechtungserklärung selbst, sondern der anschließende Streit um die Erbenstellung. Je nach Verfahren können Anwalts-, Gerichts- und Gutachterkosten entstehen. Die Höhe richtet sich häufig nach dem wirtschaftlichen Wert der umstrittenen Erbenstellung und kann bei einem größeren Nachlass entsprechend hoch ausfallen. Am Ende bleibt das Risiko, trotz des Aufwands nichts zu erreichen.

Warum ist der Pflichtteil meist der verlässlichere Weg?

Wer enterbt wurde und das Testament angreift, beginnt häufig einen Streit mit ungewissem Ausgang. Wer pflichtteilsberechtigt ist und seinen Pflichtteil verlangt, stützt sich dagegen auf einen klaren gesetzlichen Anspruch.

Der Pflichtteil ist ein Geldanspruch gegen die Erben. Er beträgt die Hälfte des gesetzlichen Erbteils. Pflichtteilsberechtigt sind insbesondere Kinder und Ehegatten; unter bestimmten Voraussetzungen auch Enkel und Eltern. Mehr zu den Berechtigten erfahren Sie in unserem Ratgeber Wer hat Anspruch?

Für den Pflichtteil muss das Testament nicht beseitigt werden. Sie müssen also nicht beweisen, dass der Erblasser getäuscht, bedroht oder testierunfähig war. In der Regel genügt der Nachweis, dass Sie pflichtteilsberechtigt und durch das Testament von der gesetzlichen Erbfolge ausgeschlossen sind. Anschließend muss der Nachlass ermittelt und bewertet werden. Auch darüber kann Streit entstehen. Die rechtliche Ausgangslage ist in der Regel jedoch wesentlich klarer als bei einem Angriff auf das Testament.

Mit inherio ist die Durchsetzung zudem einfach und preislich transparent. Die meisten Pflichtteilsansprüche werden außergerichtlich geklärt, häufig innerhalb von sechs Monaten. Sie leisten keine Vorauszahlung und tragen kein Kostenrisiko. Nur wenn Sie tatsächlich Geld erhalten, bekommt inherio 16% des durchgesetzten Betrags – inklusive aller Steuern und Gebühren.

Testament anfechten oder Pflichtteil verlangen: Was ist sinnvoller?

Entscheidend ist vor allem, ob es belastbare Beweise gibt – nicht nur Vermutungen. Existieren beispielsweise aussagekräftige Nachrichten, neutrale Zeugen oder medizinische Unterlagen, kann es sinnvoll sein, einen Angriff auf das Testament prüfen zu lassen. Dabei sollte auch geklärt werden, was Sie bei einem Erfolg tatsächlich erhalten würden. Fällt die angegriffene Regelung weg, kann ein älteres Testament gelten oder die gesetzliche Erbfolge eintreten.

Fehlen konkrete Beweise, ist es meist sinnvoller, den Pflichtteil durchzusetzen. Dieser kann den Schmerz über die Enterbung nicht nehmen und wird auch nicht abschließend klären, was der Erblasser wirklich wollte. Er bietet aber einen verlässlicheren Weg, die gesetzlich vorgesehene Beteiligung am Nachlass zu erhalten und mit der Angelegenheit abzuschließen.

Beide Wege können im Einzelfall miteinander verbunden werden. Beispielsweise kann die Erbenstellung geltend gemacht und der Pflichtteil hilfsweise verlangt werden. Darauf sollte man sich jedoch nicht ohne rechtliche Prüfung verlassen: Der Streit um das Testament stoppt die Verjährung des Pflichtteilsanspruchs nicht automatisch. Wer zunächst das Testament angreifen möchte, sollte deshalb parallel prüfen lassen, wie die Verjährung des Pflichtteils wirksam gehemmt werden kann.

Welche Fristen müssen Sie beachten?

Für die Anfechtung eines Testaments gilt grundsätzlich eine Frist von einem Jahr (§ 2082 BGB). Sie beginnt, wenn der Anfechtungsberechtigte von den Tatsachen erfährt, die den konkreten Anfechtungsgrund bilden. Die Frist läuft also nicht zwingend bereits ab dem Erbfall oder der Testamentseröffnung. Die Anfechtung ist gegenüber dem Nachlassgericht zu erklären.

Wer sich auf einen Formfehler oder fehlende Testierfähigkeit beruft, ficht das Testament rechtlich gesehen nicht an. Die einjährige Anfechtungsfrist gilt für diese Einwände daher grundsätzlich nicht. Trotzdem sollte man schnell handeln: Andere Verfahrensfristen können laufen und Beweise werden mit der Zeit nicht besser.

Der Pflichtteilsanspruch verjährt regelmäßig nach drei Jahren (§ 195 BGB). Die Frist beginnt grundsätzlich mit dem Ende des Jahres, in dem Sie vom Erbfall, Ihrer Enterbung und dem Erben erfahren haben. Mehr dazu lesen Sie in unserem Ratgeber zur Verjährung des Pflichtteils.

Scheitert der Angriff auf das Testament, kann der Pflichtteil grundsätzlich weiterhin verlangt werden – aber nur, solange der Anspruch noch nicht verjährt ist. Deshalb sollte die Entscheidung zwischen beiden Wegen frühzeitig und nicht erst nach einem jahrelangen Erbstreit getroffen werden.

Häufige Fragen zur Testamentsanfechtung und zum Pflichtteil

Kann ich ein Testament anfechten, weil ein Geschwisterteil oder Lebenspartner den Erblasser beeinflusst hat?

Eine bloße Einflussnahme reicht nicht aus. Der Erblasser durfte sich beraten oder überzeugen lassen. Eine Anfechtung kommt erst in Betracht, wenn beispielsweise eine Täuschung oder widerrechtliche Drohung die testamentarische Entscheidung bestimmt hat. Das muss sich mit konkreten Tatsachen belegen lassen.

Ist ein Testament bei Demenz automatisch unwirksam?

Nein. Entscheidend ist nicht allein die Diagnose, sondern ob der Erblasser beim Verfassen des Testaments dessen Bedeutung und Folgen verstehen und nach dieser Einsicht handeln konnte. Maßgeblich ist sein Zustand genau zu diesem Zeitpunkt.

Kann ich trotz einer Testamentsanfechtung meinen Pflichtteil verlangen?

Grundsätzlich ja. Die behauptete Erbenstellung und der Pflichtteilsanspruch können im Einzelfall nebeneinander verfolgt werden, etwa indem der Pflichtteil hilfsweise verlangt wird. Wichtig ist, die Verjährung des Pflichtteils gesondert im Blick zu behalten.

Was passiert, wenn die Testamentsanfechtung scheitert?

Dann bleibt das Testament grundsätzlich wirksam. Pflichtteilsberechtigte können ihren Pflichtteil weiterhin verlangen, sofern der Anspruch noch nicht verjährt ist und keine anderen Ausschlussgründe vorliegen.

Ist der Pflichtteil immer die bessere Wahl?

Nicht immer, aber häufig. Gibt es belastbare Beweise gegen das Testament und würde eine erfolgreiche Anfechtung zu einer deutlich günstigeren Erbenstellung führen, kann sich eine Prüfung lohnen. Beruht der Verdacht dagegen hauptsächlich auf Vermutungen, ist der Pflichtteil meist der schnellere und risikoärmere Weg.